Max Home IndustryВ 2021 году преступники отмыли криптовалюту на сумму 8,6 млрд долларов (6,4 млрд фунтов стерлингов), что на 30% больше, чем в предыдущем году, говорится в отчете компании Chainalysis, занимающейся данными о блокчейне.
В нем говорится, что полиция может нанести «огромный удар», нацелившись на ключевые службы, используемые преступниками для отмывания криптовалюты.
Ранее компания подсчитала, что в 2021 году преступники получили рекордные 14 миллиардов долларов в криптовалютах.
Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании (NCA) сообщило правоохранительным органам BBC, что они реагируют.
Chainalysis заявляет, что отслеживает криптовалютные кошельки, контролируемые преступниками, такими как злоумышленники-вымогатели, операторы вредоносных программ, мошенники, торговцы людьми, операторы даркнет-рынка и террористические группы.
Отслеживая потоки криптовалюты с адресов, связанных с преступной деятельностью, Chainalysis смогла оценить «отмытую» сумму.
В нем говорится, что большая часть криптовалюты отмывается через ограниченное количество сервисов — например, через определенные биржи, которые предпочитают преступники, — и их закрытие может иметь большие последствия.
В отчете отмечается, что «в то время как криптовалюта на миллиарды долларов перемещается с незаконных адресов каждый год, большая ее часть оказывается в удивительно небольшой группе сервисов, многие из которых кажутся специально созданными для отмывания денег».
В нем добавляется: «Правоохранительные органы могут нанести огромный удар по преступности, основанной на криптовалюте, и значительно затруднить доступ преступников к своим цифровым активам, нарушив работу этих служб».
Согласно отчету Европола, также опубликованному в среду, преступные сети, специализирующиеся на крупномасштабном отмывании денег, «приняли криптовалюты и предлагают свои услуги другим преступникам».
А Гэри Кэткарт, глава отдела финансовых расследований в NCA, сказал: «Хотя огромное количество криптовалюты используется и обменивается по законным причинам, организованные преступники определили преимущества, которые предоставляет им криптовалюта.
«Есть части структуры криптовалюты, которые используются для отмывания криминальных денег, особенно от торговли наркотиками. Растущая угроза программ-вымогателей также использует криптовалюты в качестве платежного механизма.
«Правоохранительные органы реагируют на это принятие преступными группировками, и количество изъятий криптовалюты увеличивается. Также вносятся законодательные изменения, чтобы помочь в реагировании на криптовалюты, используемые в незаконных финансовых операциях».
Низкие транзакционные издержки
По данным Chainalysis, общий объем отмытых средств не достиг пятилетнего пика в 10,9 млрд долларов в 2019 году.
Тем не менее, Европол заявил, что тенденция нарастает: «Использование криптовалют в схемах отмывания денег растет, и многие преступные сети полагались на криптовалюты в качестве платежного средства во время пандемии Covid-19».
Цифры Chainalysis охватывают только такие преступления, как атаки программ-вымогателей, когда преступникам платят в криптовалюте.
Деньги от офлайн-преступлений, такие как наличные деньги от незаконного оборота наркотиков, конвертированные в криптовалюту для отмывания, не включены, и это может стать областью роста, говорится в отчете.
В нем приводится пример преступной группы, которая поставляла наркотики по всей северной Англии и распространяла их среди уличных торговцев, которые затем продавали их за наличные.
Курьер собирал наличные у дилеров и доставлял их брокеру, который организовывал их конвертацию в биткойны, а затем отправлял на адрес, указанный преступной группировкой, взяв комиссию в размере 4%.
В отчете утверждается, что это мало по сравнению с более традиционными формами отмывания денег, «предполагая, что отмывание денег на основе биткойнов может стать все более привлекательным для традиционных преступников».
Изменение тактики
Chainalysis также смогла наблюдать за изменением поведения преступников.
В отчете предполагается, что протоколы так называемого «децентрализованного финансирования» (DeFi) стали более важными для преступников, пытающихся скрыть наличные деньги: в 2021 году они получают 17% всех средств, отправленных из незаконных кошельков, по сравнению с 2% в предыдущем году.
По словам Chainalysis, многие из этих протоколов DeFi позволяют быстро переключаться между различными типами криптовалюты, что привлекательно для отмывателей.
Например, компания отметила, что они широко использовались хакерами, связанными с Северной Кореей, которые в прошлом году совершили взлом криптовалюты на сумму 400 миллионов долларов.
Отвечая на отчет, Пол Раду, директор Проекта по освещению организованной преступности и коррупции, сказал, что преступники «всегда первыми внедряли технологии, и десять лет назад они использовали криптовалюты».
Он добавил: «С тех пор их изощренность росла, но, к сожалению, правоохранительные органы и другие следователи (в том числе журналисты), которые следят за деньгами, все еще играют в догонялки».